自2022年起，LIMRA财务健康指数持续追踪美国消费者与劳动者的财务健康状况。第三轮数据收集于2025年初完成，后续经济变化未纳入本次统计。

2022年首次测量时，18–75岁成年人平均得分5.57，高于中点。

• 高分组：年长者、高收入者、退休人员及非LGBTQIA+群体。

• 低分组：LGBTQIA+个体、女性、千禧一代与Z世代，以及中低收入劳动者（年收入7.4万–9.9万美元）。

上述相对差异在后两轮测量中保持稳定，但各群体得分有升有降。

2024年，消费者得分较2022年下降11%（至4.95），同年龄段劳动者下降12%。

2026年数据小幅回升：消费者上升3%，劳动者上升8%，但仍低于2022年水平。

六年累计，消费者得分下降9%，劳动者下降5%。

超半数消费者频繁担忧日常支出，食品、住房、水电燃气为前三项。

承受财务压力的人群中，37%将信用卡债务视为重要负担。

2025年，35%预期来年压力减轻，26%预期加重。

LGBTQIA+群体与高收入者（年收入≥25万美元）悲观情绪更明显。39%的消费者将生活成本上升列为预期压力的主因，远高于债务增加（10%）。

生活成本上升是当前与预期压力的主导因素，远超其他因素。行业虽无法控制物价，但可在储蓄、预算、管理与规划方面提供关键协助。分析不同人群的财务维度差异，可为财务规划与职场福利策略提供依据。职场与健康解决方案高度契合，因薪资与福利直接关系员工及其家庭的财务安全。